[2025 최신] 종합소득세 신고 방법과 원클릭 환급 방법

 

매년 5월이면 어김없이 돌아오는 종합소득세 신고 시즌. 많은 사람들이 번거로운 절차와 복잡한 용어에 스트레스를 받습니다. 하지만 제대로만 신고하면 수십만 원에서 많게는 수백만 원까지 세금을 돌려받을 수 있는 '기회'이기도 합니다.

 

특히 올해는 국세청이 '원클릭 환급 서비스'를 제공하면서, 더욱 빠르고 쉽게 환급을 받을 수 있게 되었습니다.

 

🧾 홈택스 원클릭 신고 바로가기

📌 종합소득세란?

✅ 종합소득세 대상자

종합소득세는 다음과 같은 소득이 발생한 모든 개인이 신고 대상입니다. 다음 중 하나라도 해당된다면 5월 중 신고해야 합니다.

• 이자소득: 예금·적금 등 금융상품 이자
• 배당소득: 주식 배당금, 펀드 수익
• 사업소득: 자영업자, 프리랜서, 플랫폼 노동자
• 근로소득: 두 군데 이상에서 급여를 받은 경우
• 연금소득: 국민연금, 퇴직연금, 사적연금 등
• 기타소득: 강연료, 원고료, 인적 용역 등 일시적 수입

예를 들어 회사에 다니며 유튜브 광고 수익이나 블로그 원고료를 함께 받은 경우, 근로소득 외의 기타소득이 있으므로 종합소득세를 신고해야 합니다.

🗓️ 2025년 신고 일정

구분	기간
일반 신고기간	2025.05.01 ~ 2025.05.31
성실신고확인 대상자	~ 2025.06.30
납부기한 연장 대상자	~ 2025.09.01 (재난지역, 항공사고 피해자 등)

💡 원클릭 환급 서비스란?

1. 홈택스 접속 → '종합소득세 신고' 선택
2. 간편 인증 로그인
3. 자동 계산된 환급 금액 확인
4. ‘이대로 신고하기’ 클릭
5. ‘지방소득세 신고 이동’ 클릭 → 위택스로 자동 전환

[2025 최신] 종합소득세 신고 방법과 원클릭 환급 방법

 

💸 환급 절차 및 예상 금액

소득 유형	연 소득	환급 예상 금액
배달라이더	600만원	약 50만원
학원 강사	1,200만원	약 80만원
간병인	900만원	약 60만원
일용직	700만원	약 40만원
은퇴자	800만원	약 30만원

 

 

 

 

 

❗ 장부기장 및 가산세

• 복식부기의무자: 미작성 시 최대 60% 가산세 + 장부불성실 가산세 20%
• 간편장부 대상자: 기준 초과 시 미작성 시 20% 가산세

 

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🌀 이의신청 & 경정청구

• 이의신청: 과세 결정 통지일로부터 90일 이내 신청
• 경정청구: 신고일로부터 5년 이내 가능
• 증빙자료 제출 시 일반적으로 2~3개월 내 처리

❓ Q&A 자주 묻는 질문

• Q1. 종합소득세 신고를 하지 않으면 어떤 불이익이 있나요?
  A. 무신고 가산세(최대 20~40%)가 부과되고, 세액공제 및 감면 혜택도 받을 수 없습니다. 신고 기한을 넘기면 연체 이자가 발생하며, 고의적인 누락이 의심될 경우 세무조사 대상이 될 수 있습니다.

• Q2. 홈택스 이용이 어려운 고령자나 비전문가는 어떻게 해야 하나요?
  A. 세무사에게 위임하거나, 국세청 고객센터(☎126) 또는 가까운 세무서를 통해 도움을 받을 수 있습니다. 모바일 사용이 익숙한 분은 '손택스' 앱을 통해 간편하게 신고 가능합니다.

• Q3. 원클릭 환급 서비스는 자동으로 신청되나요?
  A. 아닙니다. 대상자라 하더라도 본인이 홈택스에 접속해 직접 신청해야 환급이 진행됩니다. 매년 신고 기간 중 신청이 필요합니다.

• Q4. 지방소득세는 별도로 신고해야 하나요?
  A. 원클릭 서비스는 종합소득세 신고 후 위택스로 자동 연동되지만, 반드시 ‘제출’ 버튼을 눌러야 지방세 신고가 완료됩니다.

• Q5. 환급 여부는 어디서 확인할 수 있나요?
  A. 홈택스 로그인 후 ‘조회/발급 → 환급금 조회’ 메뉴에서 환급 예정일과 금액, 입금 계좌 등을 실시간으로 확인할 수 있습니다.

• Q6. 환급 금액이 너무 적어도 꼭 신청해야 하나요?
  A. 네, 환급금은 납세자의 권리이며 신청하지 않으면 국고로 귀속됩니다. 종합소득세는 5년까지 소급 환급도 가능하므로 꼭 신청하세요.
• Q7. 신고 내용에 오류를 발견했을 경우 어떻게 해야 하나요?
  A. ‘이의신청’은 과세 통지일로부터 90일 이내, ‘경정청구’는 신고일로부터 5년 이내 홈택스를 통해 신청할 수 있습니다. 증빙자료 제출 시 2~3개월 내 처리됩니다.

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